Política de KYC
1.1-Objectivos e âmbito de aplicação
Como parte de suas implementações de melhoria contínua, Webgain Nv
dedica-se a implementar as medidas necessárias para garantir que todos
os funcionários, em tempo integral ou contratual, participem ativamente
na prevenção de qualquer um dos serviços e/ou pontos de venda da
Empresa com o único ou parcial propósito de lavagem de dinheiro e/ou
financiamento de empresas terroristas.
O branqueamento de capitais (BC) e a utilização de verbas legais ou
ilegais para efeitos de financiamento do terrorismo tornaram-se ameaças
cada vez maiores: Webgain Nv (aqui referida como a "Empresa") está
totalmente empenhada em desempenhar o seu papel na assistência à luta
internacional contra esse crime organizado e terrorismo.
A Empresa, portanto, incorporou os seguintes Anti‐Política de Lavagem de
Dinheiro e Financiamento do Terrorismo ("Política") como parte de seu
processo interno. A Empresa aplicou esta Política a todos os seus
funcionários e adere às mais altas das melhores práticas do setor em sua
missão de prevenir qualquer possível atividade criminosa por meio de
lavagem de dinheiro.
O programa AML da Empresa é projetado para estar em conformidade
com a legislação, regulamentos e diretivas aplicáveis, que incluem, entre
outros, e com o seguinte:
 Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de
maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema
financeiro para efeitos de branqueamento de capitais.
 Regulamento da UE 2015/847 relativo às informações que
acompanham a transferência de fundos.
 Vários regulamentos da UE que impõem sanções ou medidas

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restritivas contra pessoas e embargo a determinados bens e
tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização.
 Lei Europeia dos Negócios, de 18 de setembro de 2017, relativa à
prevenção da limitação do uso de numerário em caso de
branqueamento de capitais.
 Recomendações do GAFI para as Normas Internacionais de
Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do
Terrorismo e da Proliferação (ABC/CFT)
1.2-Lavagem de Dinheiro Definida
Lavagem de Dinheiro é a terminologia usada para uma série de crimes
ilegais que abrangem dinheiro obtido de certos crimes (como extorsão,
abuso de informação privilegiada e tráfico de drogas, evasão fiscal e
contabilidade falsa) como "sujo" e precisa ser "limpo" para parecer ter
sido derivado de atividades legais, para que os bancos e outras
instituições financeiras lidem com isso sem suspeitas. O Fundo Monetário
Internacional (FMI) definiu o crime em seu site oficial como um processo
pelo qual a fonte ilícita de ativos obtidos ou gerados por atividades
criminosas é ocultada para obscurecer a ligação entre os fundos e a
atividade criminosa original.
O dinheiro pode ser lavado por muitos métodos que variam em
complexidade e sofisticação.
Seja através da conversão, transferência de bens, ocultação, disfarce,
aquisição ou posse de fundos derivados de atividades criminosas ou da
participação/assistência da circulação de fundos derivados de atividades
criminosas para parecerem legítimas – são todas formas de
branqueamento de capitais.
2-COMPLIANCE OFFICER – DIRETOR DE RELATÓRIOS DE LAVAGEM
DE DINHEIRO (MLRO)

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2.1-Nomeação do Compliance Officer/MLRO
Um funcionário sênior qualificado deve ser nomeado em todos os
momentos como Diretor de Conformidade.
2.2-Estrutura e Independência dos Relatórios
O Diretor de Conformidade não ocupa nenhuma outra posição dentro da
organização ou de qualquer empresa afiliada ou fornecedor e opera
independentemente de todas as outras funções dentro da organização, a
fim de garantir que conflitos de interesse reais ou percebidos não
ocorram.
O diretor de Conformidade tem autoridade para agir independentemente
de outras funções dentro da organização, a fim de cumprir seus papéis e
responsabilidades abaixo mencionados. O Compliance Officer conta com o
apoio pleno e público da equipe de gestão executiva na execução de suas
funções. Todo o pessoal é obrigado a ajudar o Compliance Officer (e o
oficial nomeado, conforme apropriado) no cumprimento de suas funções.
2.3-Deveres e Responsabilidades do Compliance Officer/MLRO
O AML Compliance Officer é responsável pelos regulamentos financeiros e
requisitos de conformidade de dados pessoais, certificando-se de que a
política de AML da empresa corresponde ao sistema internacional. Além
disso, o MLRO é responsável pela supervisão e gerenciamento de todas as
funções relacionadas à conformidade dentro da Empresa e dentro de seus
fornecedores afetados, incluindo protocolos.
3 – POLÍTICA FIRME E COMPROMISSO
A Empresa garantirá que tem políticas e procedimentos apropriados em
vigor para complementar esta política de AML, em conformidade com os
regulamentos e recomendações aplicáveis de organizações e órgãos
internacionais e europeus aprovados e o monitoramento da adesão a

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essas políticas também ocorrerá.
Os membros da equipe são treinados em processos, conscientização e
procedimentos de AML de acordo com as mais recentes evoluções
regulatórias e participarão ativamente na prevenção de que os serviços
da Empresa sejam explorados por criminosos para fins de lavagem de
dinheiro ou financiamento do terrorismo.
4–RASTREIO E MONITORIZAÇÃO
4.1-Triagem de Conta
Conta AML - A triagem de atividades de nome e conta suspeita é um dos
métodos utilizados para a avaliação de risco de clientes existentes ou
potenciais de organizações sob a obrigação AML.
O principal objetivo da empresa é controlar seus clientes existentes e
potenciais em sanções, PEP, listas proibidas, listas de procurados e dados
adversos da mídia, a fim de obstruir falsos positivos e falsos negativos,
classificando seus clientes de acordo com seus níveis de risco e também
para que a empresa seja protegida de penalidades regulatórias, bem
como para evitar a violação de várias sanções.
No caso de qualquer uma das verificações acima identificar possíveis
problemas, a equipe de Serviços Financeiros será notificada
automaticamente e investigará e aplicará as regras comerciais e
regulatórias aplicáveis de acordo. Tais regras de negócios podem resultar
em uma variedade de possíveis etapas de mitigação de riscos, incluindo o
fechamento da conta, a limitação dos métodos de depósito ou retirada, a
imposição de limites de depósito, etc.
4.2-Outros Procedimentos Devido ao Gatilho de Risco
Em certos casos, existe a possibilidade de certos relacionamentos com
clientes e grandes transações demonstrarem maiores riscos de AML ou

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fraude para a Empresa. Nesses casos, e para além dos seus
procedimentos regulares, Procedimentos será aplicado para criar uma
garantia de identidade mais elevada.
A Empresa tomará as medidas adicionais necessárias para ajudar na
identificação de um cliente em potencial, incluindo (mas não limitado a)
antecedentes pessoais e financeiros. Isso pode envolver a obtenção de
provas adicionais na verificação do indivíduo em questão.
Isso pode incluir a obtenção de evidências para verificar aspectos
específicos da identidade do cliente e a confirmação verificada, a fim de
estabelecer a fonte de fundos do cliente.
As circunstâncias que podem desencadear preocupações adicionais e
podem exigir procedimentos adicionais são observadas abaixo:
 O cliente ou potencial cliente está situado em um país de território
que não se aplica ao mercado geográfico da Empresa.
 O cliente ou potencial cliente está situado em um país na lista
negra para financiar ou apoiar atividades terroristas.
 O cliente ou potencial cliente é ou parece ser uma Pessoa
Politicamente Exposta ou cônjuge próximo ou membro da família
(veja abaixo).
 Quaisquer outras circunstâncias que a Empresa razoavelmente
perceba como um alto risco de lavagem de dinheiro ou
financiamento do terrorismo.
A empresa associa-se exclusivamente a Prestadores de Serviços de
Pagamento confiáveis e aprovados, que têm políticas de AML eficazes em
vigor, a fim de evitar que a grande maioria dos depósitos suspeitos
ocorra sem a execução adequada dos procedimentos de KYC no cliente
em potencial.

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4.3 – Pessoa Politicamente Exposta "PEP"
Um PEP (Pessoa Politicamente Exposta), é um indivíduo que atualmente
ou anteriormente ocupou uma função pública proeminente em qualquer
país. Um vasto leque de pessoas pode ser considerado PEP, incluindo
Chefes de Estado, altos membros do poder judicial, altos oficiais militares
e familiares imediatos dessas pessoas.
Embora não exista uma definição global de uma pessoa politicamente
exposta, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) definiu um PEP
como "um indivíduo a quem é ou foi confiada uma função pública
proeminente". Embora o termo varie de acordo com a jurisdição,
juntamente com os requisitos de triagem impostos pelas autoridades
financeiras locais, a maioria das autoridades financeiras separa os PEP
em três categorias:

 Estrangeiro: Indivíduos que são eleitos para cargos políticos ou que
são nomeados para funções ou funções públicas proeminentes em
um país estrangeiro devem ser classificados como PEPs
estrangeiros para fins de AML / CFT. Os PEP estrangeiros podem ser
chefes de Estado, membros do gabinete, funcionários do governo,
oficiais militares ou membros do judiciário. Eles também podem ser
altos executivos de empresas estatais ou membros importantes de
partidos políticos.
 Doméstico: Os indivíduos que são eleitos para cargos políticos ou
nomeados para funções públicas proeminentes dentro de seu país
de residência são classificados como PEPs domésticos. Como os
PEPs estrangeiros, a categoria doméstica inclui chefes de Estado e
outros funcionários de governos estrangeiros, membros de partidos
políticos, membros das forças armadas, membros do judiciário e
altos executivos.

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 Internacional: Os funcionários da alta administração (ou indivíduos
de nível equivalente) que são encarregados de funções
proeminentes por organizações internacionais podem ser
classificados como PEPs internacionais.

Um PEP geralmente apresenta um risco maior de envolvimento potencial
em suborno e corrupção em virtude de sua posição e da influência que
eles podem ter.
Se uma conta for identificada como uma correspondência potencial para
uma lista PEP, a conta será imediatamente revisada e uma avaliação
adicional será feita.
4.4-Relatórios
Se, por qualquer motivo, a Empresa suspeitar razoavelmente que um
cliente e/ou uma conta possa estar envolvido em qualquer forma de
atividade que represente ou esteja relacionada à lavagem de dinheiro, a
Empresa informará imediatamente as autoridades externas necessárias e
apropriadas.
Se a Empresa acreditar que há algum grau de desconfiança após a
realização de uma transação e após uma investigação interna confirmar
como tal - a Empresa congelará a conta e informará as autoridades
relevantes imediatamente e divulgará todas as informações necessárias
na posse da empresa exigidas por lei para fazê-lo.
Além disso, os procedimentos de comunicação de AML, como a
Comunicação de Atividades Suspeitas (SARs) e os Relatórios de
Transações Significativas (STRs), serão conduzidos e enviados quando
necessário aos Reguladores e também às autoridades policiais
apropriadas, caso isso seja necessário.

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4.5-Monitoramento Contínuo e Contínuo
As implementações e avaliações são postas em prática (e ajustadas, se
necessário) a fim de atenuar qualquer possível risco de branqueamento
de capitais ou de financiamento do terrorismo em que a utilização de
novos produtos e/ou serviços possa ser vulnerável. Além disso, o
Compliance Officer/MLRO fornece treinamentos regulares e apropriados
de AML para a equipe envolvida.

5–CONTA - VERIFICAÇÃO DE IDENTIDADE
5.1-Conta - Requisito de Verificação de Identidade
Como medida de verificação de identidade, a empresa deve identificar e
verificar seus clientes para sinalizar usuários potencialmente arriscados e
monitorar atividades suspeitas. Os processos de verificação são
projetados para ajudar a reduzir os riscos de atividades ilícitas,
identificando clientes e verificando se essa identidade está correta. Ao
fazer isso, caracteres suspeitos e usuários potencialmente de alto risco
podem ser sinalizados e monitorados ou banidos.
A fim de atender efetivamente aos elementos exigidos acima
mencionados, a empresa implementou um processo de Verificação de ID
e Conta para todos os usuários e clientes, a fim de garantir e confirmar
que os detalhes dos usuários e clientes registrados estão corretos e
correspondem ao indivíduo em particular e também para confirmar que
os detalhes e métodos de pagamento utilizados não são roubados ou
usados por outra pessoa, que consiste em criar o quadro geral para a
luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
5.2–Processo de Verificação
Nopon a criação de uma nova conta cada cliente ser atribuído um número

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de identificação de jogador e precisará inserir seus detalhes básicos,
como endereço de e-mail ou número de telefone, aceitar os Termos e
Condições, confirmar que ele / ela tem 18 anos ou mais e ter lido e
entendido os Termos e Condições do(s) site(s) e da Política KYC e não é
um PEP ou nomeado em uma lista de procurados ou lista proibida.
Quando a conta é criada e um depósito maior de R$ 1.000 é feito o
usuário precisará digitar seu nome completo. Se o nome não for
fornecido dentro de um prazo apropriado, o usuário será limitado.
A verificação de identidade completa deve ser realizada uma vez que uma
retirada maior de R$ 500 seja solicitada ou um depósito maior de R$
2.500 seja feito. Em seguida, o seguinte deve ser fornecido:

1. Nome Completo – varredura de passaporte (foto e folha de
rosto), carteira de motorista ou carteira de identidade
nacional.
2. Nacionalidade – passaporte ou bilhete de identidade nacional
3. Gênero
4. Data de nascimento
5. Endereço Completo - conta de serviços públicos recente,
conta de telefone, extrato bancário ou conta de imposto do
conselho
6. Método de pagamento – digitalização da frente e verso do
cartão usado para financiar sua conta ou seu extrato bancário
A verificação/reverificação da identificação completa também será
necessária nas seguintes situações:
- Quando você deposita ou solicita a retirada acima de um limite
indicado – USD 2000 (Dois Mil Dólares) e mais. Isso pode ser em uma

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retirada ou cumulativamente a partir do momento da sua primeira
retirada. Até que a verificação seja concluída, o pedido de retirada
estará em espera.
- Se o endereço do seu método de primeiro depósito não corresponder
ao endereço que você usou para registrar sua conta.
-  Se houver uma mudança no padrão de seus depósitos ou retiradas.
- Quando um nome corresponde, ou é semelhante ao de alguém com um
histórico de atividade criminosa.
Além disso, quando você depositar ou solicitar a retirada de USD 5000
(cinco mil dólares) ou mais, o usuário será solicitado a declarar e enviar
evidências de sua fonte de riqueza (SOW). Até que a verificação seja
concluída, o pedido de retirada estará em espera.
Exemplos de SOW incluem o seguinte:
1. Propriedade do negócio
2. Emprego
3. Herança
4. Investimento
5. Família

É fundamental que a origem e a legitimidade dessa riqueza sejam
claramente compreendidas. Se isso não for possível, um funcionário pode
solicitar uma evidência adicional e / ou informações.
A conta será congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma
só vez ou por várias transações. Um e-mail automático será enviado para
o cliente ou usuário em particular, orientando-o através do procedimento
específico.

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Para acelerar o processo, o usuário pode fazer o upload ou enviar por e-
mail os documentos necessários para a equipe de pagamento antes de
qualquer solicitação. A verificação da conta varia de acordo com cada
circunstância individual. Pode levar até alguns dias ou apenas alguns
minutos.

6-GESTÃO DE RISCOS
A fim de lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em
diferentes regiões da Terra, a empresa categorizará cada nação em três
diferentes regiões de risco.
6.1- Região um: Baixo Risco
Para cada nação da região um, o processo de verificação de Conta - ID
será afetado, conforme descrito na seção 5.2 acima.
6.2-Região dois: Risco Médio
Para todas as nações da região dois, a verificação ID-Account será
aplicável em um depósito mais baixo e / ou limites de retirada.
Especificamente, o processo de verificação de ID da Conta será acionado
após o depósito ou retirada de solicitações de USD 1000 (Mil Dólares).
Para qualquer depósito e/ou pedidos de levantamento superiores a USD
2500 (Dois Mil e Quinhentos Dólares), o utilizador será solicitado a
declarar e apresentar provas da sua fonte de riqueza (SOW).
Usuários de uma região de baixo risco que mudam moeda(s) cripto(s)
em qualquer outra moeda será tratada como usuário/clientes de uma
região de médio risco e as verificações de ID-Conta acima serão
aplicáveis.
6.3-Região três: Alto Risco

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Regiões de alto risco serão banidas. As regiões de alto risco serão
atualizadas regularmente para acompanhar o ambiente em mudança de
um mundo em rápida mudança.
6.4-Avaliação de riscos em toda a empresa
Como parte de sua abordagem baseada em risco, a empresa realizou
uma "avaliação de risco em toda a empresa" (EWRA) de AML para
identificar e entender os riscos relacionados específicos da empresa. A
política de risco de AML é determinada após identificar e documentar os
riscos inerentes às suas linhas de negócios, como os serviços que os sites
oferecem. Os Usuários aos quais os serviços são oferecidos, as
transações realizadas por esses Usuários, os canais de entrega utilizados
pelo banco, as localizações geográficas das operações do banco, clientes
e transações e outros riscos qualitativos e emergentes.
A identificação das categorias de risco de AML é baseada na compreensão
da empresa sobre os requisitos regulatórios, as expectativas regulatórias
e a orientação do setor. Medidas de segurança adicionais são tomadas
para cuidar dos riscos adicionais que a World Wide Web traz consigo.
O EWRA é reavaliado anualmente.
7-CONHEÇA SEU CLIENTE (KYC)
A identificação formal de usuários e clientes no registro e entrada em
relações comerciais é um requisito obrigatório para aumentar a segurança
e a proteção contra fraudes.
A Empresa exige esse procedimento, pois faz parte integrante do jogo de
forma responsável, juntamente com a prevenção de fraudes e crimes
financeiros – e exigido pela legislação.
Após o registro de uma nova conta, a Empresa verificará se você tem
mais de 18 anos de idade e, com base em critérios financeiros adequados

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ao risco (valor do depósito / retirada), outros procedimentos para
verificação de identidade ocorrerão (um processo chamado Conheça seu
Cliente 'KYC').
Dependendo dos critérios, vários procedimentos de verificação são
acionados. Outros procedimentos de verificação podem sempre ter lugar
dependendo do caso individual e a critério exclusivo da empresa.
Também nos referimos aos procedimentos de verificação desencadeados
por retiradas, conforme indicado nos Termos e Condições. Procedimentos
de verificação adicionais (por exemplo, Fonte de Riqueza) podem ser
acionados pelos critérios aqui declarados.7.1-Procedimento de
Identificação
Uma cópia do seu passaporte, bilhete de identidade ou carta de
condução. Além disso, uma segunda foto com o rosto do usuário / cliente
é necessária. O usuário/cliente pode desfocar todas as informações, além
de data de nascimento, nacionalidade, sexo, primeiro nome, segundo
nome e a foto, a fim de garantir sua privacidade.
NOTA: Todos os quatro cantos do documento de identificação e / ou
passaporte devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes
devem ser claramente legíveis, além do mencionado acima. Podemos
pedir todos os detalhes, se necessário.
Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com
base na situação.
7.2-Comprovante de Endereço
O comprovante de endereço será feito por meio de cheques eletrônicos,
que utilizam duas bases de dados diferentes. Se um teste eletrônico
falhar, o usuário/cliente tem a opção de fazer um comprovante de
endereço manualmente.
Uma conta de serviços públicos recente, conta de telefone, extrato

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bancário ou fatura de imposto do conselho enviada para o seu endereço
registrado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial feito
pelo governo que comprove seu endereço completo de residência.
Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se
de que o documento é enviado com uma resolução clara, onde todos os
quatro cantos do documento são visíveis e todo o texto é legível.
Por exemplo: uma conta de luz, conta de água, extrato bancário ou
qualquer postagem governamental endereçada a você.
Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com
base na situação.
8-GESTÃO DE POLÍTICAS DE CONFORMIDADE E AML
É política da Empresa monitorar seu programa de conformidade com os
requisitos legais e regulamentares de AML/CFT. A Política será revisada
anualmente e as alterações adicionadas de acordo, quando novos
produtos e / ou implementações forem aplicadas.
A eficácia do programa AML/CFT da empresa é avaliada regularmente
para garantir que ele permaneça atual e esteja alinhado com as
atividades de negócios, desenvolvimentos regulatórios, padrões do setor
e melhores práticas. Ao fazer isso, a Empresa adere a todas as leis e
requisitos regulamentares aplicáveis nas jurisdições em que opera.

9- Manutenção de registos
Os registos dos dados obtidos para efeitos de identificação devem ser
conservados durante, pelo menos, dez anos após o termo da relação de
negócio.
Os registos de todos os dados das transações devem ser conservados
durante, pelo menos, dez anos a contar da realização das transações ou

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do termo da relação de negócio.
Esses dados serão armazenados com segurança, criptografados offline e
online.

9- DETALHES DE CONTATO
Para quaisquer dúvidas gerais sobre nossas políticas, entre em contato
conosco por e-mail nos seguintes [email protected].

Para reclamações sobre o processo de verificação relacionado à sua Conta
e à sua Pessoa, entre em contato conosco por e-mail em
[email protected].